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华能信托刘芳:信托公司为居民创造财富发挥重要作用

来源:www.lincolncommission.org 点击:1652

新浪财经讯“2019全球财富管理论坛”于10月26日至27日在北京举行 华能信托有限公司副总经理刘芳出席并致辞。

华能信托有限公司副总经理刘芳

刘芳表示,在中国改革开放的40年里,信托公司不仅在支持和服务实体经济为居民创造财富方面发挥了积极而重要的作用,而且是中国财富管理和继承领域所有金融体系中最具活力、最接近市场的力量。

特别是2018年,中国保监会发布《37号文》,首次明确了家族信托的定义,规范和引导了家族信托业务的发展。 这不仅为信托公司开展财富管理和家族信托业务提供了制度基础,也为中国的财富管理和财富继承提供了强大而先进的工具。

以下是演讲的真实记录:

刘芳:很荣幸能参加本次论坛,与所有嘉宾谈论财富管理。 谈到中国的财富管理,中国乃至全世界的所有金融机构都越来越关注。一个原因是中国40年的改革开放不仅实现了我国的快速发展,也实现了居民财富的快速积累。

最近发布了几份关于中国财富管理的权威报告,如肇星和贝恩发布的《2019年中国私人财富报告》、建新信托和胡润研究所发布的《中国家族财富可持续发展报告》、瑞士信贷发布的《全球财富管理报告》。这些报告都谈及一个共同的观点或结论,即中国私人财富总量、个人可投资资产已超过190万亿,其增长率仍处于世界高水平。

在如此庞大的财富管理面前,另一个问题也得到高度认可,那就是中国超过50%的超高净值人群关注财富继承问题。

说到这里,在中国改革开放的40年里,信托公司不仅在支持实体经济为居民创造财富方面发挥了积极而重要的作用,而且是中国财富管理和继承领域所有金融体系中最具活力、最接近市场的力量。 这尤其是因为中国保监会在2018年发布了《37号文》号文件,其中首次明确规定了家族信托,以规范和引导家族信托业务的发展。 这不仅为我国信托公司开展财富管理和家族信托业务提供了制度基础,也为我国的财富管理和财富继承提供了强大而先进的工具。

所以今天,这种信任绝对不是一个简单的行为,但是从整个信托业的角度来看,我们应该对信任工具的使用和应用有一个新的认识。

刚才,文立和韩良教授都谈到了家庭继承问题,这个问题越来越引起公众的关注。 我们也看到这样一个群体。中国改革开放40年来,创造了50%以上的税收、60%以上的国内生产总值、70%以上的技术创新、80%以上的城市就业人口和90%以上的企业。他们确实是中国的中小企业。这种中小企业不仅是中国国民经济发展和社会进步的新生力量,而且已经成为我国金融机构普遍关注的财富管理和继承领域的重要服务对象。

刚才文立明确表示,为了做好这件事,我们必须倾听顾客的声音。顾客的声音是我们服务的方向。 在他的过程中,确实是我们的信托公司做出了巨大的努力。 我们特别关切的是,其中60%以上超过50岁,正在考虑继承问题。中国的遗产也与财富创造和保存相关联,在转移财富需求时,许多挑战也受到关注。首先,企业家关心的是如何将财产顺利移交给第二代。第二代和第二代仍在创造财富的过程中。他们是否愿意接受第一代留下的财产也不是肯定的答案。 在许多情况下,我们遇到了否认和不愿意接受的情况。 在这个过程中,同时,一代企业家也希望不仅继承物质,而且继承精神。

因此,在我们信托公司的财富管理和继承过程中,我们采用信托+具体安排。一方面,我们帮助他们建立一个平台。另一方面,我们将信任平台与更多领域结合起来。一是涉及家庭成员的治理安排,二是涉及家庭慈善活动的安排,以及涉及家庭成员生活保障的安排。所有这些方面都被纳入信任的整合过程。因此,信任绝对不再是我们所理解的简单的投资和融资工具。它应该更多地是多种功能的添加

对于华能信托,我们更加注重以下几个方面:

首先,我们是一家致力于在资产管理和资产配置领域不断培育,努力成为国内最好的金融产品制造商和服务提供商的公司。 因为包括财富管理和继承在内的所有家庭都不能与资产分配分开

我们查看了最近对82家美国养老基金10年投资经验的分析和调查,发现资产配置对282%的成败有影响,而目标选择和市场时机加起来只有10%左右。在这些方面,资产管理和资产配置的功能决定了我们的财富基础有多大。 因此,华能信托一直致力于不断丰富我们的产品线,提高我们在资产配置和管理方面的专业能力。

第二,我们更加重视家庭继承的内容,这是特定的和大的家庭企业集团所迫切需要的。我们以家庭公平的核心资产为纽带,构建一个涵盖资产管理、企业投融资、税收筹划、法律咨询和慈善事业的综合家庭服务体系,希望通过一揽子一站式服务为客户提供最好的家庭管理和家庭继承服务。 谢谢!

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责任编辑:王金河